首先确定用款要素：
1，用款金额
2，用款目的和用途
3，用款时间
4，用款的操作地点
5，需要资方怎么配合


 明确目的后，操作条件：
1.客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询或者其他;
2.在存款期内,客户账面上的资金,对外只作资金证明之用,不得作其他用途;
3.客户有支付一定的贴息的能力;
4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全.


操作流程：
1.操作方与客户商定操作办法,核实客户贴息
2.客户提供营业执照、企业代码证、贷款卡复印件，有关原件及印章交操作方保管，待办妥银行存款后退回
3.银主打入资金
4.客户支付贴息款的方式：签订协议时支付一定的定金，以防止银主资金到位后客户单方面取消协议； 操作前即帐户启用前，客户将剩余贴息支付完毕，资金方进款，打出客户需求单据。
5.操作方及银主差旅费由客户支付

以下为客户不同需求的办理流程及案例：

个人存款证明办理流程

企业资金证明办理流程

摆账最常见五种的操作方案

案例：企业时段资金证明
案例：14亿企业资金存款证明-资金证明（时点证明）